Guia básico para começar a investir: 8 passos essenciais para alcançar seus objetivos financeiros

Investir é uma das melhores formas de fazer o seu dinheiro trabalhar para você. Quando você investe, está aplicando seu dinheiro em algo que tem potencial de crescer e render lucros no futuro. No entanto, investir pode ser intimidador, especialmente para quem está começando. 

A falta de educação financeira e a grande quantidade de expressões típicas do mercado financeiro podem ser intimidadoras, mas na verdade investir é bem mais simples do que se imagina.

Neste guia básico, vamos apresentar os passos fundamentais para você começar a investir e alcançar seus objetivos financeiros.

Defina seus objetivos e metas financeiras 

O primeiro passo para começar a investir é definir seus objetivos financeiros. Pergunte-se: por que estou investindo? Qual é o meu objetivo final? Quanto tempo tenho para alcançá-lo? Definir seus objetivos financeiros pode ajudá-lo a decidir em que investir e quanto investir.

Se você não sabe aonde quer chegar qualquer caminho basta. Logo, sem um objetivo para o dinheiro, não há razões que te farão guardar poupar e investir seu dinheiro.

Conheça seu perfil de investidor

Antes de começar a investir, é importante conhecer o seu perfil de investidor. Isso significa entender a sua tolerância ao risco, ou seja, a quantidade de risco que você está disposto a assumir em seus investimentos. 

Para isso, você pode fazer uma avaliação de perfil de investidor, que é oferecida por corretoras ou instituições financeiras. É um teste rápido que vai determinar os investimentos mais indicados para cada pessoa, bem como o percentual de cada classe de ativos.

O seu perfil de investidor muitas vezes está mais atrelado ao seu grau de conhecimento e tempo de mercado.

Entenda os tipos de investimentos disponíveis 

Existem vários tipos de investimentos disponíveis no mercado, como ações, fundos de investimento, títulos públicos, entre outros. Cada tipo de investimento tem suas características e riscos próprios, por isso é importante entender cada um antes de investir. 

Faça pesquisas, leia sobre os tipos de investimentos e entenda como eles funcionam. Entender as regras do jogo é fundamental para o sucesso financeiro.

Entenda os conceitos mais básicos. Saiba o que é renda fixa e o que é renda variável.

Defina sua estratégia de investimentos 

Com base em seus objetivos finanças, perfil de investidor e conhecimento sobre os tipos de investimentos disponíveis, é hora de definir sua estratégia de investimentos. Por exemplo, se você é um investidor conservador, pode optar por investir em títulos públicos ou fundos de renda fixa. 

Já se você é um investidor mais agressivo, pode optar por investir em ações ou fundos de investimento em ações.

Determine um valor mensal para se investir e ajuste seu orçamento, de modo a viver abaixo do seu padrão de vida.

Escolha uma corretora de valores 

Para investir na bolsa de valores ou em outros tipos de investimentos, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores. As corretoras são instituições financeiras que oferecem serviços de intermediação de compra e venda de ativos financeiros. 

Antes de escolher uma corretora, verifique as taxas cobradas, a qualidade do atendimento e a plataforma de investimentos oferecidos.

Confira ainda se a corretora se encontra devidamente credenciada e devidamente autorizada a oferecer serviços financeiros,  conforme determina as normas da CVM.

Monte uma carteira de investimentos diversificada 

Uma carteira de investimentos é aquele que possui diferentes tipos de ativos financeiros, como ações, títulos públicos e fundos de investimento. Isso reduz o risco de perda em um único ativo e aumenta as chances de retorno ao longo do tempo. Por isso, é importante diversificar seus investimentos.

Acompanhe seus investimentos regularmente 

Acompanhar seus investimentos regularmente é essencial para garantir que eles estejam alinhados com seus objetivos financeiros e estratégias de investimentos. 

Verifique se sua carteira de investimentos ainda está diversificada, se os ativos escolhidos ainda são relevantes e se o desempenho está de acordo com suas expectativas.

Para acompanhar seus ativos financeiros não é preciso depreender de muito tempo. Basta uma dedicação mínima de uma vez por mês, para avaliar se todos os ativos mantêm seus bons fundamentos que o levaram aquela escolha.

Invista em sua educação financeira 

Investir em sua educação financeira é essencial para tomar decisões mais duras e bem-sucedidas em relação aos seus investimentos. Leia livros, assista a vídeos, participe de cursos e busque informações sobre investimentos. Quanto mais você aprender, mais seguro e confiante ficará para investir.

O conhecimento está disperso pela sociedade, e atualmente está muito mais acessível e de forma democrática para todos. 

Embora existam cursos pagos, gratuitamente se é possível encontrar material de qualidade e suficiente para ajudar com os investimentos.

Obviamente um curso é mais objetivo e centrado, mas no caso de impossibilidade financeira, há material grátis disponível na internet.

Com o conhecimento necessário fica mais facil aprender, criar e desenvolver sua própria estratégia de investimentos.

Conclusão

Investir pode parecer difícil, no entanto com um mínimo de dedicação se é possível começar e evoluir cada vez mais.

O primeiro passo é sempre o mais difícil, pois tudo é muito novo, e sair da zona de conforto é desagradável. Não obstante, para se conseguir alcançar objetivos financeiros mais rápido é imprescindível um bom planejamento.

Antecipar sonhos de forma descontrolada causa consequências negativas para seu bolso, portanto quanto antes investir melhor para sua saúde financeira.